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Nos services

Nos gérants sont certifiés par l’AMF.

Courtage d’assurance


E-NOVLINE, un nouveau regard sur l’assurance vie !

Une gestion innovante et réactive

  • Gestion et suivi de votre contrat en ligne 24h/24h
  • Souplesse et simplicité des options de gestion : versements et rachats partiels programmés, garantie plancher en cas de décès, etc.
  • Votre conseiller près de chez vous pour vous aider tout au long de la vie de votre contrat et envisager une stratégie patrimoniale globale

Des outils pour vous guider

  • Un simulateur d’épargne pour vous aider à définir vos objectifs d’investissement
  • Un outil de profil de risque pour déterminer votre profil d’investissement
  • Des allocations types pour constituer en toute simplicité votre allocation d’actif

Un contrat compétitif

1

0 €

de frais sur tous vos versements
 

2

0, 66 %

de frais de gestion sur le fonds euros

3

0, 76 %

de frais de gestion sur les Unités de Compte
 

4

0 €

pour vos arbitrages en ligne

E-NOVLINE est également disponible en version capitalisation

Une fiscalité attractive

  • L’ imposition de vos plus-values limitée dans la plupart des cas dès 8 ans,
  • La transmission d’un capital jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire sans droits de succession (sous conditions et uniquement dans le cadre de l’assurance vie)

La sécurité d’un grand groupe

e-novline est un produit assuré par GENERALI VIE, 1er assureur vie européen.

Exemple d’allocation offensive

En savoir plus sur le contrat e-novline

Gestion de patrimoine


Une méthodologie simple pour une confiance durable

S.E.A. a pour vocation de vous accompagner lors des choix difficiles que vous aurez à prendre en matière de finance. Que ce soit pour constituer un patrimoine, le valoriser ou le transmettre, votre conseiller financier sera présent à vos côtés pour vous aider à prendre les meilleurs décisions. Son expérience et son savoir-faire vous permettront d’optimiser les rendements, la sécurité et la fiscalité.

Notre offre de service en gestion de patrimoine lorraine (Nancy-Metz-Epinal) est résolument ancrée dans le région et est destinée à une clientèle qui souhaite des relations bancaires confidentielles et très personnalisées en réponse à leur besoins particuliers et à ceux de leur famille.

Comprendre vos besoin et vos objectifs

La tâche première de votre conseiller patrimonial est de vous écouter pour comprendre vos besoins d’aujourd’hui et vos rêves d’avenir. Il lui revient de connaitre vos objectifs spécifiques mais surtout d’évaluer le temps dont vous disposez pour les réaliser en gardant comme fil conducteur les objectifs de rendement que vous souhaitez obtenir et votre seuil de tolérance au risque.

Ce processus de diagnostic et ingénierie patrimoniale ne se termine pas là , car dans le cadre de la gestion de votre patrimoine, il évolue et enrichie au gré du temps, de votre situation familiale, professionnelle et de tout les événements clés de votre vie. C’est cet apprentissage continu qui va permettre à votre conseiller privé d’être au plus proche de vos intérêts en faisant évoluer votre stratégie de placement.

Définir votre choix personnel de placement

Une fois vos besoins, vos objectifs et votre appétence aux risque clairement identifiés et validés, nos conseillers patrimoniaux vous proposerons une stratégie sur mesure. La politique de placement ainsi validée d’un commun accord permettra alors de contrôler le respect de vos objectifs et de mesurer les progrès réalisés.

Élaborer votre portefeuille personnalisé

Votre gestionnaire une fois toutes les bases posées, structure alors en toute confiance votre portefeuille :

  • Produits financiers et bancaires comme les livrets d’épargnes réglementés afin d’assurer la liquidité;
  • Assurance vie pour optimiser le rendement de vos biens dans une enveloppe fiscale avantageuse;
  • Assurer le dynamisme de vos investissements dans le cadre d’une gestion de portefeuille (PEA, Titres, Obligations) en accord avec votre stratégie;
  • Immobilier (Locatif, SCPI, défiscalisation);

Et porte à votre attention toutes les préconisations qui lui sembleront nécessaires dans les divers domaines que sont :

  • Conseil en droit successoral dans une optique d’optimisation de la transmission de votre patrimoine ;
  • Conseil en transmission du patrimoine professionnel (Pacte Dutreil, Art. 150-O D ter du CGI, …);
  • La fiscalité (réduction d’ISF, FIP, FCPI, …)
  • La retraite et prévoyance.

Et ce en parfaite collaboration avec vos conseils habituels :
Avocat, Expert comptable et Notaire.

Nous contacter

Gestion de portefeuille


Nous avons le plaisir de vous présenter la Gestion de portefeuilles sous mandat.

Un portefeuille selon vos spécifications…

et pas selon la carte des OPCVM maison ou à la mode !

La gestion de portefeuille sous mandat vous permet de bénéficier d’une forte personnalisation. Votre gestionnaire de portefeuille, conseiller financier personnel, élabore pour vous de bout en bout un portefeuille sur mesure, qui tient compte de facteurs tels que vos objectifs de croissance et prioritairement votre seuil de tolérance au risque.

Votre gestionnaire veillera à tous les détails quotidiens de la gestion de votre portefeuille, dans le respect des directives stipulées à l’avance dans le mandat de gestion. Il est tenu de suivre ces directives, qui seront régulièrement revues et mises à jour avec vous.

Un processus conçu pour assurer les résultats voulus…

respectueux de votre épargne.

Votre gestionnaire, expérimenté et informé quotidiennement, sait tirer parti d’occasions de placement sur les marchés financiers. Le processus établi, qui s’appuie sur vos directives initiales, fait l’objet de vérifications, de rééquilibrages et d’examens systématiques, ce qui vous assure que votre portefeuille est géré selon les rigoureuses normes d’éthique et de professionnalisme.

Un gain de temps…

en toute transparence.

 A mesure que vous avancez sur le chemin du succès professionnel, vous constatez que vos finances deviennent plus complexes et exigent plus de votre temps. Or vous n’avez plus vraiment le temps d’y accorder l’attention voulue, soucieux de vos responsabilités ou de jouir des fruits de votre travail. Il vous faut la personne de confiance qui saura prendre d’importantes décisions à vos côtés dans tous les aspects de vos avoirs boursiers.

Un cadre juridique précis…

gage de confiance à long terme.

Le mandat de gestion est l’expression juridique de la gestion d’actifs pour compte de tiers. Nous vous proposons trois grands types de mandats.

Le mandat Classique : PRUDENT ou ÉQUILIBRE.

Le mandant choisi la prudence ou l’accroissement régulier de son patrimoine investi en valeurs mobilières et en produits financiers, en privilégiant produits de taux, valeurs de rendement et valeurs de fonds de portefeuille. La rotation des actifs est lente en fonction des périodes des cycles économiques.

Le mandat largement investi en actions : DYNAMIQUE ou PEA.

Le mandant souhaite bénéficier d’une gestion dynamique, non exempte de risques, et tendant à utiliser au mieux les techniques de stock-picking sur les marchés financiers. La rotation du portefeuille est plus élevée mais ne fait cependant appel à aucun effet de levier.

Le mandat de Transmission d’ordres.

Le mandant souhaite prendre lui-même ou avec nos conseils, les décisions d’investissement dans le cadre de son portefeuille boursier. Dans des cas précis, nous sommes à même de préserver des intérêts spécifiques sur des titres que vous détenez (fiscalité-administrateurs – indivisions – etc.).

La qualité de l’information…

pour rester efficacement en contact.

Soucieux de vous associer à nos choix, nous vous informons de notre compréhension des tendances des marchés financiers. Vous êtes mensuellement renseignés sur l’évolution de votre portefeuille et chaque opération que nous effectuons pour votre compte est suivie d’un avis d’opéré. Vous recevez par ailleurs un compte rendu semestriel en juillet et janvier de la gestion effectuée sur vos actifs par S.E.A.

Les performances passées peuvent ne pas se répéter dans le futur et ne garantissent en rien les performances futures.

Investissement


Après avoir mesuré avec vous, le degré d’aversion au risque et l’horizon de gestion applicable à vos actifs financiers, SEA vous accompagnera de manière personnalisée dans vos investissements PEA, comptes titres, assurance vie au travers du mandat qui nous est confié ; mais aussi dans la sélection de produits financiers de diversification comme les SCPI par exemple.

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