Gestion de patrimoine

Une méthodologie simple pour une confiance durable

S.E.A. a pour vocation de vous accompagner lors des choix difficiles que vous aurez à prendre en matière de finance. Que ce soit pour constituer un patrimoine, le valoriser ou le transmettre, votre conseiller financier sera présent à vos côtés pour vous aider à prendre les meilleurs décisions. Son expérience et son savoir-faire vous permettront d’optimiser les rendements, la sécurité et la fiscalité.

Notre offre de service en gestion de patrimoine lorraine (Nancy-Metz-Epinal) est résolument ancrée dans le région et est destinée à une clientèle qui souhaite des relations bancaires confidentielles et très personnalisées en réponse à leur besoins particuliers et à ceux de leur famille.

Comprendre vos besoin et vos objectifs

La tâche première de votre conseiller patrimonial est de vous écouter pour comprendre vos besoins d’aujourd’hui et vos rêves d’avenir. Il lui revient de connaitre vos objectifs spécifiques mais surtout d’évaluer le temps dont vous disposez pour les réaliser en gardant comme fil conducteur les objectifs de rendement que vous souhaitez obtenir et votre seuil de tolérance au risque.

Ce processus de diagnostic et ingénierie patrimoniale ne se termine pas là , car dans le cadre de la gestion de votre patrimoine, il évolue et enrichie au gré du temps, de votre situation familiale, professionnelle et de tout les événements clés de votre vie. C’est cet apprentissage continu qui va permettre à votre conseiller privé d’être au plus proche de vos intérêts en faisant évoluer votre stratégie de placement.

Définir votre choix personnel de placement

Une fois vos besoins, vos objectifs et votre appétence aux risque clairement identifiés et validés, nos conseillers patrimoniaux vous proposerons une stratégie sur mesure. La politique de placement ainsi validée d’un commun accord permettra alors de contrôler le respect de vos objectifs et de mesurer les progrès réalisés.

Elaborer votre portefeuille personnalisé

Votre gestionnaire une fois toutes les bases posées, structure alors en toute confiance votre portefeuille :

  • Produits financiers et bancaires comme les livrets d’épargnes réglementés afin d’assurer la liquidité;
  • Assurance vie pour optimiser le rendement de vos biens dans une enveloppe fiscale avantageuse;
  • Assurer le dynamisme de vos investissements dans le cadre d’une gestion de portefeuille (PEA, Titres, Obligations) en accord avec votre stratégie;
  • Immobilier (Locatif, SCPI, défiscalisation);

Et porte à votre attention toutes les préconisations qui lui sembleront nécessaires dans les divers domaines que sont :

  • Conseil en droit successoral dans une optique d’optimisation de la transmission de votre patrimoine ;
  • Conseil en transmission du patrimoine professionnel (Pacte Dutreil, Art. 150-O D ter du CGI, …);
  • La fiscalité (réduction d’ISF, FIP, FCPI, …)
  • La retraite et prévoyance.

Et ce en  parfaite collaboration avec vos conseils habituels : Avocat, Expert comptable et Notaire.

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