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Votre projet

Nos gérants vous accompagnent sur toutes vos demandes.
SEA s’adapte et va au plus proche de vos intérêts
quelque soit votre projet ou votre problématique patrimoniale.

Rémunérer mon argent


Vous préparez un investissement ou un achat important ?

Un grand nombre d’OPCVM (FCP ou SICAV) à caractère monétaires et profilés présentent à la fois une performance régulière et une prise de risque modérée. Le tout, sans aucuns frais d’entrée !

Investissez avec nous dans des SICAV de court terme sélectionnées pour leur régularité et la qualité des actifs qui y sont tenus.

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Valoriser un capital


Près de 4 particuliers fortunés sur 10 prennent seuls leurs décisions pour gérer leur patrimoine financier. Cependant la moitié d’entre eux s’appuie sur des conseillers financiers.

Gérer son patrimoine est d’abord ressenti comme une nécessité, en particulier pour les entrepreneurs et pour ceux qui délèguent la gestion de leur portefeuilles.

Trois critères clés de choix s’imposent :

1

Solidité

Les comptes titres gérés par SEA sont ouverts chez CM CIC securities – Groupe Crédit Mutuel et les contrats d’assurance vie multi-supports chez les plus grands assureurs européens.

2

Expertise

Les gestionnaires d’actifs de SEA sont des professionnels reconnus disposant d’une longue expérience particulièrement utile lorsque les marchés financiers sont perturbés.

3

Discrétion

La société SEA est une entreprise de petite taille à capitaux exclusivement privé, la confiance est ainsi l’unique moteur de la pérennité dans notre relation avec vous depuis plus de 15 ans.

Maîtrisez la protection de votre capital

et accédez à la Multi Gestion

L’assurance vie : vous valorisez votre épargne sans en assurer directement la gestion. Vous diversifiez vos actifs tant sur le plan sectoriel que géographique sans aucuns frais d’entrée. Cette diversification vous permet de maîtriser au mieux votre niveau de risque, au sein de votre assurance vie. SEA dispose de relations contractuelles avec les compagnies, lui permettant d’arbitrer et de gérer au mieux ces actifs.

Privilégiez la performance

en direct sur les marchés boursiers

Le compte-titres ou le PEA : permet d’héberger tous types de valeurs mobilières (Actions, Obligations, OPCVM). C’est la façon la plus directe d’accéder aux marchés financiers. Nous intervenons régulièrement sur une large gamme de produits des plus sécuritaires aux plus spéculatifs, fonction de votre aversion personnelle aux risques, et vous profitez ainsi des opportunités offertes sur toutes les grandes places financières règlementées mondiales.

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Financer un projet


Les investissements que vous souhaitez réaliser présentent des caractéristiques qui vous sont propres.

Or les produits offerts sont aujourd’hui très standardisés ! Qu’il s’agisse d’immobilier, de défiscalisation, d’épargne retraite, voire de financements économiques…

Il est donc essentiel de connaître les enjeux réels de tout plan de financement pour que vos projets d’investissement soient compatibles avec votre tempérament d’investisseur, votre patrimoine professionnel et personnel, et pour que nos conseils puissent vous être profitables.

Vous souhaitez :

  • Rechercher des investissements ou des financements de court terme ?
  • Réaliser des projets de plus long terme, à rentabilité incertaine ?
  • Préparer votre retraite en investissant ?
  • Transmettre au mieux votre patrimoine à vos enfants?

Forte de son expérience,

S.E.A vous aidera à réaliser votre projet et à répondre à vos questions :

  • en mettant à votre disposition son savoir faire et ses réseaux d’expertise,
  • grâce à la réalisation d’un bilan technique et personnalisé de votre projet d’investissement.

Pour vous éclairer dans vos placements, ce simulateur simple est à votre disposition.

Combien dois-je épargner pour financer mon projet ?
Contactez-nous pour une certitude de solutions plus adaptées.

Payer moins d’impôts


Réduisez directement votre facture fiscale ISF et/ou IRPP,
grâce à l’investissement dans les PME !

Innovantes : Les FCPI…

 jusqu’à 12 000€ d’impôts en moins.

Les FCPI, catégorie de Fonds Communs de Placements, se doivent de répondre à un certain nombre de critères d’investissement (caractéristiques d’entreprises en terme de chiffre d’affaires, d’effectifs par exemple).

Régionales : Les FIP…

jusqu’à 12 000€ d’impôts en moins.

Les Fonds d’Investissement de Proximité sont investis majoritairement dans des PME répondant à un certain nombre de caractéristiques géographiques. Profitez de nouvelles opportunités d’investissement dans ces entreprises non cotées et diminuez directement vos impôts sur le revenu.

L’année de souscription, vous bénéficiez d’une réduction d’impôt sur le revenu égale à :

  • 25% de votre investissement jusqu’à 24 000 € pour un couple marié, soit une réduction d’impôt maximale de 6000 €
  • 25% de votre investissement jusqu’à 12 000 € pour une personne seule, soit une réduction d’impôt maximale de 3000 €

Les plus-values réalisées dans le fonds ne sont distribuées qu’à la revente des parts d’OPCVM .
Ces plus-values sont exonérées d’impôt (hors prélèvements sociaux).
Pour bénéficier de ces avantages fiscaux, le souscripteur s’engage à conserver ses parts pendant au moins 5 ans. Cependant, les avantages fiscaux attribués ne seront pas remis en cause en cas de décès, d’invalidité ou de licenciement du souscripteur ou de son conjoint.

Les avantages fiscaux des FIP et des FCPI sont cumulables.

Réduction de l’impôt sur le revenu 2008 (payable en 2009)FCPIFIPCumul FCPI/FIP
Réduction fiscale maximum en % de l’investissement25%25%25%
Réduction fiscale maximum pour un célibataire3 000€3 000€6 000€
Réduction fiscale maximum pour un couple marié6 000€6 000€12 000€

FIP et FCPI ont plusieurs points communs au premier rang desquels figurent l’avantage fiscal et la possibilité d’investir à tous les stades de développement des entreprises faisant l’objet d’une prise de participation.

En revanche, ils se distinguent dans le type d’entreprises financées :

Dans le cas du FIP

  • réaliser un CA < à 50 M€
  • afficher un total bilan < à 43 M€
  • employer moins de 250 personnes
  • 10% au moins doivent être des entreprises « jeunes »

L’actif d’un FIP doit être constitué pour 60% au moins de sociétés non cotées, issues de tous secteurs (y compris technologiques).

Dans le cas du FCPI

  • pas de limitation en matière de CA
  • pas de limitation en matière de total bilan
  • employer moins de 2 000 personnes
  • pas de quota minimum entreprises « jeunes »

L’actif d’un FCPI doit être constitué pour 60% au moins de sociétés non cotées, disposant d’un caractère innovant (tous secteurs confondus).

Nous contacter

Préparer ma retraite


Travailler plus longtemps… Pour gagner moins.

Face à l’allongement de la durée de vie et à la baisse du pouvoir d’achat des pensions, il est aujourd’hui impératif de vous constituer individuellement et progressivement un capital pour la retraite tout en limitant votre fiscalité actuelle et future.

L’assurance vie est la meilleure assurance de revenus futurs faiblement fiscalisés.

Vous déciderez ensuite de la manière dont vous disposerez de votre épargne : en capital ou en rente suivant votre besoin. Le tout avec une fiscalité attractive et sans frais d’entrée grâce à l’assurance vie e-novline aujourd’hui proposée par SEA ! Ce qui impose de bien maîtriser les risques spécifiques liés à ce type de placement en unités de comptes, là aussi SEA vous accompagne.

Le PEA vous permet d’opter par la suite pour une rente défiscalisée

Vous profitez des performances des marchés financiers avec l’appui de la gestion SEA tout en bénéficiant d’avantages fiscaux importants (hors prélèvements sociaux) : plus-values et dividendes exonérés d’impôt … et vous pourrez récupérer votre épargne en capital sous forme de retraits partiels ou en rente viagère défiscalisée.

Le Contrat Loi Madelin destiné aux travailleurs non salariés

La loi Madelin donne la possibilité de déduire du bénéfice professionnel imposable les cotisations versées notamment au titre de la retraite, la prévoyance et les frais de santé complémentaires…SEA société de courtage d’assurances est à votre disposition pour la mise en place d’une solution personnalisée.

Et le PERP !

Nous contacter

Transmettre mon patrimoine


Fort de cette information générale, cela ne signifie pas qu’il n’y a rien à organiser financièrement (en terme de revenus à la retraite, de dépendance, d’équilibre familial) voici la liste non exhaustive des sujets que nous pouvons aborder en toute confidentialité, en complément de votre notaire de famille.

Organiser des libéralités

  • Établir un état des lieux (réforme 2007)
  • Organiser une donation entre vifs
  • Mettre en place une donation entre époux
  • Envisager des Legs
  • Travailler sur une donation partage

Vous informer

sur les règles successorales

  • État des lieux (réforme 2007)
  • Ordre des héritiers (Réservataires ou non)
  • Réserve et quotité disponible
  • Succession sans dispositions préalables
  • Testament
  • Succession avec dispositions préalables
  • Accepter ou renoncer à une succession

Évaluer au mieux

et réduire les droits de succession

  • Actif successoral
  • Passif successoral
  • Droits de succession
  • Paiement des droits
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