Cartographie des risques : comment SEA Finance pilote les exigences de l’AMF
La cartographie des risques, un outil central de conformité
La cartographie des risques est un outil clé de gouvernance exigé par l’AMF pour toutes les sociétés de gestion de portefeuille (SGP). Elle vise à identifier, évaluer, prioriser et traiter les risques susceptibles d’affecter l’activité de la société, au service d’une meilleure maîtrise des enjeux opérationnels, réglementaires et financiers.
Chez SEA Finance, cette cartographie est mise à jour chaque année, en lien avec notre RCCI, et s’intègre dans notre dispositif global de contrôle interne.
Une exigence réglementaire : ce que demande l’AMF
L’AMF impose à toute SGP de formaliser une cartographie des risques qui :
– Couvre l’ensemble des activités autorisées (gestion de FIA, gestion sous mandat, conseil, etc.)
– Prend en compte les risques opérationnels, de non-conformité, financiers et commerciaux
– Évalue chaque risque selon sa probabilité et son impact
– Identifie les dispositifs de maîtrise existants et les actions correctrices nécessaires
– Sert de base au plan de contrôle annuel du RCCI
Cette cartographie doit être documentée, traçable et adaptée à l’évolution de la structure.
Quels risques sont identifiés chez SEA Finance ?
SEA Finance a établi une cartographie conforme aux exigences AMF, structurée autour de 4 grandes familles de risques :
1. Risques liés aux activités d’investissement
– Mauvaise adéquation des produits au profil client
– Risque de conseil inadapté (PEA, SCPI, Private Equity)
– Erreur dans l’analyse de la situation patrimoniale
– Risque de non-respect des préférences ESG
2. Risques opérationnels
– Erreur de traitement dans les souscriptions / arbitrages
– Problèmes de réconciliation ou de tenue de registre
– Défaillance d’un outil informatique ou d’un fournisseur
– Absence ou obsolescence des procédures internes
3. Risques réglementaires
– Non-respect du RG AMF ou du CMF
– Défaut dans la documentation précontractuelle
– Retard dans les déclarations ou reporting AMF
– Déficiences dans la prévention du blanchiment et du financement du terrorisme (LCB-FT)
4. Risques de réputation et de gouvernance
– Communication non conforme sur les supports financiers
– Conflits d’intérêts non identifiés ou mal gérés
– Défaut dans le traitement des réclamations
– Mauvaise supervision des délégataires ou prestataires
À quoi sert concrètement cette cartographie ?
Elle permet à SEA Finance de :
– Définir un plan de contrôle annuel cohérent et ciblé
– Mettre en œuvre des actions de prévention ou de remédiation
– Renforcer la traçabilité des anomalies
– Améliorer la qualité du service rendu aux clients
– Répondre efficacement en cas de contrôle AMF
Conclusion : une exigence utile pour nos clients
La cartographie des risques n’est pas une obligation bureaucratique. C’est un véritable outil de pilotage qui nous permet de mieux protéger vos intérêts et d’anticiper les évolutions réglementaires. Chez SEA Finance, elle reflète notre engagement à vous proposer des solutions d’investissement responsables, maîtrisées et conformes aux plus hauts standards du secteur.
